企業(yè)重組上市IPO

家族辦公室的核心功能作用,家族辦公室設立地如何選擇

家族財富管理困擾
隨著(zhù)我國經(jīng)濟快速發(fā)展,高凈值家族越來(lái)越多,財富也積累得越來(lái)越多,如何有效管理財富成為高凈值家族困擾的問(wèn)題。如今高凈值人士常常面臨的財富管理困擾主要有:
1、缺少財富管理經(jīng)驗,很少有人做過(guò)家族財富管理頂層設計
2、獨生子女比例大,傳承成功率低;事業(yè)壓力大、危機感強、生活幸福感低,與發(fā)達國家富有人群差距較大
3、資產(chǎn)管理的自我管理意識強,委托專(zhuān)業(yè)機構管理意識差,經(jīng)常陷入非法集資、消費返利、非法理財產(chǎn)品、非法外匯交易、數字貨幣、原始股等不同類(lèi)型的金融陷阱,使資產(chǎn)大幅縮水。
為了更好管理家族企業(yè),讓家族團結,很多高凈值家族將目光聚焦在了家族財富傳承管理的頂層設計——家族辦公室上。

家族辦公室的功能作用
為何說(shuō)家族辦公室是家族財富傳承管理的頂層設計呢?因為家族辦公室強大的管理職能可以涵蓋財務(wù)規劃、家族與企業(yè)治理、專(zhuān)項咨詢(xún)、商業(yè)策略四大核心功能。
家族辦公室在實(shí)際應用當中,起到的主要功能作用包括:
1、家族社會(huì )形象管理:解決家族形象缺失、家族負面等問(wèn)題,樹(shù)立家族品牌,提升家族凝聚力和認同感。
2、家族治理:解決因家族成員眾多、關(guān)系不易協(xié)調、成員利益不一致而產(chǎn)生的家族糾紛問(wèn)題;二代接班人與家族成員培養。
3、家族目標管理:解決由于缺失家族發(fā)展的中短期目標而造成的投資非理性、大類(lèi)資產(chǎn)配置不合理、家族財富與社會(huì )形象不匹配等問(wèn)題。
4、家族企業(yè)治理服務(wù):平衡家族成員與職業(yè)經(jīng)理人在企業(yè)的職能與分工,保障經(jīng)營(yíng)理念延續性。
5、財富管理及傳承:依據家族實(shí)際情況量身制定財富規劃,由專(zhuān)業(yè)人員為家族有效的完成財務(wù)目標。
6、資產(chǎn)隔離及保護:通過(guò)風(fēng)險識別及分析,適當分割經(jīng)營(yíng)投資與家族資產(chǎn),化解或減少風(fēng)險對家族財富的沖擊。

家族辦公室在哪里設立
如今,家族辦公室是高凈值家族最常用的財富管理工具,作為一個(gè)法律實(shí)體,家族辦公室設立在哪里是首要關(guān)心的問(wèn)題。
在選擇家族辦公室設立地點(diǎn)時(shí),需要同時(shí)考慮家族族長(cháng)和主要成員的生活地點(diǎn)、家族辦公室顧問(wèn)和工作人員的招募地點(diǎn)、家族主要資產(chǎn)所在地、政治金融穩定性以及稅務(wù)等相關(guān)因素。
當家族企業(yè)或者控制家族資產(chǎn)的實(shí)體分布在不同國家或地區時(shí),可以考慮在家族財富控制人所在地,以控股公司的形式設立家族辦公室。這樣既方便家族掌控家族資產(chǎn),又可同步管理各地子公司運營(yíng)。當然,在這種情況下需要特別注意稅務(wù)操作。
如果作為控股公司的家族辦公室設立在一個(gè)高稅收地區,而其他實(shí)體設立在低稅收地區,那么在進(jìn)行決策和運營(yíng)管理時(shí)要做好保護措施,以免導致低稅收地區的實(shí)體與控股公司出現“一視同仁”的結果。許多家族選擇將管理服務(wù)的實(shí)體設置在家族族長(cháng)和主要成員居住地,而將投資服務(wù)的實(shí)體設置在稅收相對較低的地區,這就需要進(jìn)行法律和稅務(wù)籌劃,以最大程度保護家族利益。

家族辦公室在著(zhù)重稅收籌劃上的話(huà),新加坡家族辦公室在這方面具有非常大的優(yōu)勢,為了吸引外資投資新加坡,新加坡政府在新加坡家族辦公室設立方面制定了一系列稅收優(yōu)惠政策如13O和13U免稅計劃,而且新加坡稅制簡(jiǎn)單,企業(yè)所得稅統一17%稅率,個(gè)人所得稅0-22%。也因此讓很多富豪將目光聚焦在新加坡,并在新加坡設立家族辦公室。
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